Очередность удовлетворения требований кредиторов

Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве гражданина

Очередность удовлетворения требований кредиторов

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕПосле признания гражданина банкротом, следует продажа его имущества, и погашение долгов за счет вырученных денег перед кредиторами. ФЗ №127 «О несостоятельности (банкротстве)» регулирует очередность удовлетворения требований при банкротстве физического лица в статье 213.27.

Долги физического лица сходятся в одном русле из двух потоков:

  • Требования кредиторов по текущим платежам;
  • Требования кредиторов, включенные в реестр требований кредиторов.

Из названий видно, что первый вид требования не входит в реестр. Статья 5 того же закона определяет «текущие платежи», как денежные обязательства и обязательные платежи. Возникнуть они могут как во время процедуры банкротства, так и после ее окончания.

Реестр требований же создается на первых этапах процедуры – это и есть те долги, по причине возникновения которых, гражданин решился признать себя несостоятельным. реестра регулируется арбитражным управляющим, в нем хранится полная информация не только о долгах будущего банкрота, но и о самих кредиторах.

Очередность удовлетворения требований по текущим платежам

Без очереди, за счет конкурсной массы, будут погашены только те требования кредиторов по текущим платежам, которые возникли до начала запуска процесса присвоения гражданину статуса банкрота.

Первая очередь:

  • Алименты;
  • Судебные расходы, связанные с делом о несостоятельности;
  • Оплата работы финансового управляющего;
  • Оплата работы лиц, привлеченных финуправляющим.

Вторая очередь:

  • Для ИП – выплата зарплаты работникам (только тем, которые работали по трудовому договору).

Третья очередь:

  • Платы за жилье и коммуналку;
  • Взносы на капремонт общего имущества в многоквартирном доме.

Четвертая очередь:

  • Остальные текущие платежи.

Очередность удовлетворения требований кредиторов из реестра кредиторов

Первая очередь:

  • Алименты (Отличается от первой очереди по текущим платежам временем возникновения обязательств. Речь идет о требовании взыскания алиментов, включенных в реестр на первых порах процедуры банкротства);
  • Требования граждан, перед которыми банкрот несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью.

При выплате долга гражданам, пострадавшим по вине банкрота, капитализация (увеличение) повременных платежей не производится.

Вторая очередь:

  • Выплата зарплаты работникам.

Третья очередь:

  • Расчеты с остальными кредиторами.

Деньги от реализации предмета залога

При продаже предмета залога, на погашение требований кредитора, чьи обязательства и были обеспечены этим залогом, пойдет лишь 80% от вырученной суммы. Если этого недостаточно – требование переходит в третью очередь (в расчеты с иными кредиторами).

Деньги, оставшиеся от реализации залога, вносятся на специальный счет банкрота (статья 138) в таком порядке:

  • 10% для погашения долгов из первой и второй очереди (если для погашения не хватает другого имущества банкрота). Если от этих 10% остались средства, они должны быть включены в конкурсную массу.
  • Остальные деньги идут на погашение расходов, связанных с продажей залогового имущества и удовлетворение требований по текущим платежам первого порядка. Если остаются средства, а требования кредитора, в пользу которого изначально был оформлен залог, не удовлетворены – остаток идет туда. Если там нет «дыр», остаток включается в конкурсную массу.

Все те долги, на погашение которых не хватило денег банкрота – списываются и считаются погашенными.

Если при продаже залогового имущества на торгах нет желающих, или цена стремительно падает – кредитор, обязательства перед которым были обеспечены залогом, имеет право оставить его за собой, но перечислив при этом «сдачу» на специальный банковский счет должника в размере 20% от полученной суммы.

Специальный счет банкрота

Банкрот не может распоряжаться счетами и даже пластиковыми картами после присвоения ему нового статуса, но в соответствии со статьей 138, на его имя может быть открыт специальный банковский счет.

В договоре на такой счет прописано, что деньги с него могут быть направлены только на погашение:

  • Требований кредиторов первой и второй очереди;
  • Судебных издержек;
  • Оплату услуг арбитражного управляющего и привлеченных им лиц.

Списание со счета может происходить только по инициативе конкурсного управляющего и в порядке и целях, описанных выше. При выявлении нарушений, совершенные сделки будут признаны недействительными.

Иванов Петр Петрович подал заявление на присвоение ему нового статуса – статуса банкрота 01.05.2017 г. В реестр требований кредиторов были включены следующие долги:

  1. Долг по кредиту №1;
  2. Долг по кредитной карте;
  3. Долг по кредиту №2;
  4. Алименты на ребенка от первого брака.

Источник: https://creditkin.guru/gramotnyj-zaemshhik/ocherednost-udovletvoreniya-trebovanij-kreditorov-pri-bankrotstve.html

Очереди кредиторов: порядок удовлетворения требований при банкротстве предприятий

Очередность удовлетворения требований кредиторов

К банкротству предприятия приводят разные причины. Убыточность, кризис, невозможность расплатиться с банком из-за высоких процентных ставок. Процедура банкротства дает возможность прекращения деятельности с малыми потерями.

Регулирование выплат очередности требований

Банкротство представляет собой институт правил и механизмов, определяющих финансовую платежеспособность. Порядок банкротства — гарантия для должника. Нередко предприятия, признанные неплатежеспособными, не могут удовлетворить всех кредиторов первой и второй очереди, а также последующих получателей платежей.

Для этого регулирования существует ФЗ 127 от 26.10.2002 года, где есть 134-я статья «Об очередности удовлетворения требований кредиторов».

Пункт правил гласит, что на внеочередное обслуживание имеют право получатели по текущим долгам. У них законное преимущество перед прочими лицами. Внеочередными считаются ситуационные моменты, по которым не должны возникнуть критические задолженности. Например, если с прекращением поступления платежей от банкрота могут возникнуть техногенные или экологические риски.

Из каких средств обанкротившееся предприятие может оплатить долги? Обычно распродаются имеющиеся на балансе активы и пассивы. Но часто случается, что после того, как все средства получены, их оказывается недостаточно для оплаты всех задолженностей.

Очереди кредиторов регулируются еще одним законом РФ «О несостоятельности». Основная законодательная база, которая четко определяет очередность – пункт первый статьи 64.

За процессом выплат следит сторонний наблюдатель. Руководители и управляющие органы в целом осуществляют полномочия, но в ограниченном режиме. Ограничения связаны со сделками по приобретению или продаже имущества.

При этом учитывается баланс в сумме не более 5% стоимости активов на момент начала банкротства.

Ограничение касается получения и выдачи займов, поручительств и гарантийных бумаг. Управляющий орган не вправе реорганизовать предприятие, создавать филиалы.

Невозможно принятие решений об уплате дивидендов, о размещении облигаций, о выходе из числа учредителей. Невозможно участие в холдингах и других союзах.

Общие положения о выдаче выплат

Процесс банкротства предприятия длинный и сложный, предполагающий его возврат к нормальной деятельности. При этом в отношении организации принимаются меры, согласно которым предусмотрено несколько этапов банкротства:

  • Наблюдательный;
  • Введение внешнего управления;
  • Конкурсное производство;
  • Мировая договоренность.

При введении наблюдения начинается аналитическая работа, в ходе нее предприятию дается заключение о платежеспособности.

На аналитическую деятельность по законодательству отводится две недели.

Результатом работы будет инвентаризация активов, разбор всей документации. После чего временное управление готовит положение о платежной способности должника. При этом определяется целесообразность последующих этапов, которые предусматриваются процедурой.

Далее займодавцы могут предъявить свои документы о долгах в течение 30 дней. При составлении списка должна соблюдаться очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве. Период считается с публикации, согласно которой на предприятии вводится наблюдение.

Временное управление определяет день для собрания и уведомляет членов, имеющих право на участие в процессе. При этом дата мероприятия определяется так: 10 дней до дня завершения наблюдательного этапа.

Кредиторы, собравшиеся на собрании, могут вынести следующие решения:

  • Финансовое оздоровление;
  • Организация внешнего управления;
  • Конкурсное управление, которое вводится через судебные акты.

Важно

Все решения должны включать обязательные сроки выполнения, которые определяются планами и графиками.

Понятийный аппарат темы очередности выплат

На несостоятельность предприятия указывает ряд признаков. Например, если организация не способна исполнить кредиторские обязательства. Период неисполнения обязательств равен трем месяцам с момента крайних сроков.

Отдельным категориям юр. лиц присваиваются дополнительные признаки:

  • Кредитным союзам;
  • Стратегическим организациям;
  • Естественным монополистам;
  • КФХ.

Например, крестьянское хозяйство признается неплатежеспособным, если оно не выполняет свои обязательства в течение 6-ти месяцев с момента окончательного срока исполнения. Финансовым организациям приписывается объем долговых требований – 100 000 рублей.

Порядок удовлетворения требований кредиторов предполагает справедливое распределение платежей между сторонами. Сам механизм распределения является спорным даже среди специалистов финансов и права. Нередко имущества должника недостаточно для распределения между теми, кому должны. Нормы права предполагают пропорциональный раздел средств согласно критериям очередности.

Приоритетности предполагают несколько очередностей. Кредиторская задолженность 1-й ступени числится в реестре как задолженность, которая наносит ущерб гражданам ввиду появления жизненных негативных проявлений.

В случае согласия кредиторов выплаты производятся внешним управляющим, который просто перечисляет капиталы займодавцем.

Кредиторская задолженность 2-й ступени касается удовлетворения включенных в список расчетов по выходным доплатам и вознаграждениям.

Третья очередь реестра требований кредиторов это — ЖКХ и эксплуатационные расчеты.

В четвертую очередь входят все оставшиеся задолженности.

Погашенные требования — это те, по которым есть достигнутая договоренность или они удовлетворены предприятием. О зачете долгов заявляет конкурсный управляющий.
Реестр банкротов – единый федеральный ресурс в Интернет.

У них существует реестр кредиторов. Этот документ содержит список лиц, которым предприятие должно выплатить денежные средства. Очередность погашения требований кредиторов при банкротстве регулирует арбитражный управляющий.

Реестродержатель имеет соответствующую лицензию на деятельность и вправе изменять список. Если база банкротов общая, то база кредиторов конкретного банкрота не предусмотрена. Информация о долгах есть в списке реестра, а также в картотеке арбитражных дел.

Конкурсная масса – понятие, регулируется ФЗ-127, где есть статья 131. Первым пунктом здесь сказано, что в качестве конкурсной массы считается все имущество должника. Оно выявляется в ходе конкурсного управления и считается на дату открытия этого самого производства.

Порядок оплаты текущих долгов

Как уже упоминалось выше, очередность выплат и платежей при банкротстве предприятия — одна из самых спорных даже среди специалистов. Дела по текущим выплатам часто рассматриваются арбитражными инстанциями.

Поэтому существует сформулированный порядок, регулирующий ответственность. Корректируется он Постановлением No36 от 6.06.2014 года «О ведение банковских депозитов предприятий, в отношении которых организовано банкротство.

Постановление N 37 “Об изменениях в текущих платежах”.

Как показывает практика, реестровым кредиторам первой ступени денег достается меньше всех. Изменения, введенные в законодательство, направлены на то, чтобы средства могли использоваться только по прямому назначению.

Особенности нахождения кредитора в реестре

Основанием для включения в реестр считается судебный акт, которым устанавливается состав получателей платежа и размер суммы.

На рассмотрение судебной инстанции выносятся только обоснованные споры, не предусмотренные другими пунктами законодательства о банкротстве.

В юридическом законодательстве имеется понятие правил обжалования судебных решений первой инстанции, кассационной инстанции, апелляционной инстанцией.

Акты нижестоящей инстанции могут и не вступить в законную силу. Если судебный акт нижестоящей инстанции отменяется, кредитор считается не входящим в реестр. Постановлением N 29 от 15.12.

2004 года регулируется исключение кредитора из реестра. Основанием служит заявление конкурсного управляющего или собственное заявление получателя.

Если вопрос решается в суде, дело будет рассмотрено судом общей инстанции.

Порядок оплаты для очередных платежей

Он закреплен Гражданским Кодексом РФ и регулирует последовательность списания денег со счетов по имеющимися в финансовом банке распоряжениям. В расчетных документах есть сроки оплаты. Очередность не связана с видами поступающих в финансовую организацию распоряжений. Это могут быть платежные требования, поручения.

Очередность регулируется поступлением денег на счете предприятия должника: если их достаточного для конкретного счёта, то банк их обрабатывает.

Защита интересов в случае манипуляций недобросовестных кредиторов

Область борьбы займодавцев с предприятием, которое обанкротилось, в России одна из самых неоправданных. К Российскому законодательству есть нарекания, которые создают трудности. Сложности начинаются с рассмотрением дела на заседании арбитража. Установленные сроки – не более 7 месяцев, это неоправданно долго.

Уже на этом этапе интересы кредиторов не соблюдаются, так как за этот период организация может все распродать и уменьшить активы.

Еще один момент, вызывающий немало споров – сроки конкурсного управления, которое не может превышать полугода. При этом этот период может продлеваться неоднократно, из-за чего есть примеры со специально затянутыми процессами.

После выплат кредиторам

Если процесс банкротства не затянут, а долги перед финансовыми учреждениями организацией погашены, и требования удовлетворены, то управляющий подготавливается отчетность в арбитражную инстанцию. Отчеты содержат информацию о проведенных расчетах с должниками.

Кроме отчетной документации, управляющим предоставляются документы, удостоверяющие:

  • Продажу активов банкрота;
  • Имущества, находящегося в залоге;
  • Погашение долгов.

После предоставления всех документов, устраивающих инстанцию, конкурсное управление закрывается в течение пяти суток после доставки постановления управляющему. При этом это лицо обязано подготовить информацию для единого реестра, где организация банкрот исключается из списка.

Очереди кредиторов- порядок удовлетворения требования при банкротстве предприятия

Очереди займодавцев, как уже описано выше, представляют собой несколько ступеней. Однако внутри одной «ступени» также существует очередность. Поэтому погашения принято разделять в календарном порядке. Погашение к новой «ступени» не перейдет, пока не выполнен план по предыдущей «ступени».

При этом не всегда денежных средств бывает в нужном количестве для погашения полной суммы задолженности.

Если считалось, что долги по заработной плате выплачены и начаты платежи четвертой ступени — ЖКХ, но выясняется задолженность по заработной плате, оплата долгов по ЖКХ приостанавливается.

Предприятие обязано вернуться к погашению сумм третьей ступени и только затем продолжить работу по четвертой ступени.

Исполнением обязательств считается зачисление полной суммы на счет кредитора или передача их через нотариальный депозит. Платежи перед 1-4 ступенями утверждаются же после появления ликвидационного баланса. Деньги переводятся за счет этой суммы.

Если их недостаточно, реализуется имущество предприятия. При намеренном доведении компании до банкротства руководителем он несет полную ответственность. Поэтому расчеты перед кредиторами будут вестись от продажи личного имущества руководителя. При недостаточности сумм и в этом случае, арест накладывается на долю семейных активов.

При этом, если сотрудникам предприятия задолженности выплачиваются в очередном порядке, то руководитель, его заместитель и главный бухгалтер на считаются очередниками первой ступени.

Выплаты эти сотрудники получают только после удовлетворения 1-3 ступеней.

При выплатах учитываются только выходные пособия, полагающиеся для этих категорий должностей и компенсации, если таковые предусматриваются трудовым соглашением.

Что касается существующих залогов, то такие объекты должны быть проданы. Порядок регулируется статьей 138 ФЗ 127. Деньги, полученные от распродажи залогового имущества, разделяются следующим образом:

  • 70% — обеспечение долга по залогу. При этом остаток направляется на счета;
  • 20% — погашение кредиторских долгов 1-2 ступеней;
  • 10% платежи по судебным издержкам и услуги внешнего управляющего.

Дополнительная особенность возникает, если залоговый долг является обеспеченным перед конкурсным кредитором. Пропорции будут выглядеть так: 80%, 15%, 5%.

data-block2= data-block3= data-block4=>

Источник: https://banki-dolgi.ru/articles/yuridicheskie-lica/ocheredi-kreditorov-poryadok-udovletvoreniya-trebovanij-pri-bankrotstve-predpriyatij.html

Ликвидация юридического лица: последовательность удовлетворения требований кредиторов

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Право кредитора требовать погашения своих требований является неотъемлемым правом участников гражданского процесса.

Очередность удовлетворения требований кредиторов при ликвидации юридического лица является важной частью осуществления гражданско-правовых отношений. Производство по делам о несостоятельности регулируется многочисленными положениями имущественного и корпоративного права.

Основными нормативными правовыми актами, регулирующими порядок удовлетворения требований кредиторов при ликвидации юридического лица, являются Гражданский кодекс РФ и Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)».

Общие положения

Принцип очередности вместе с принципом пропорциональности являются одними из главных принципов института несостоятельности, применяемого при ликвидации юридического лица-должника. Он выражается в установлении приоритетов в отношении удовлетворяемых обязательств. Удовлетворение требований кредиторов должно осуществляться в соответствии с этим принципом.

Приоритетность при ликвидации означает:

  • удовлетворение требований в очередности, установленной законом;
  • дифференцированный объем полномочий в ходе конкурсного процесса.

Требования кредиторов разделяются на текущие (внеочередные) и очередные.

Право устанавливает больший приоритет текущих (внеочередных) требований, то есть денежных обязательств и обязательных платежей, которые возникли после принятия заявления о признании банкротом, других обязательств, срок исполнения по которым наступил после введения процедуры банкротства.

Право внеочередного погашения обязательств по текущим платежам имеют кредиторы, чьи требования возникли до момента принятия заявления о признании должника банкротом. Они имеют преимущественное право перед другими кредиторами.

Текущие кредиторы не являются лицами, участвующими в банкротстве, и их требования не включаются в реестр. Под «очередными» понимаются требования, вносимые в реестр.

Если прекращение работы организации-должника может повлечь возникновение техногенных или экологических катастроф, гибель людей, то во внеочередном порядке погашаются расходы на мероприятия по недопущению таких последствий.

Требования по обязательствам, обеспеченным залогом имущества

При ликвидации должника требования одной очереди удовлетворяются по календарной очередности. При производстве дел о несостоятельности арбитражный суд может определить очередность и размер.

Обязательства по одной очереди удовлетворяются после удовлетворения предыдущей очереди. Исключением являются обязательства, которые обеспечены залогом имущества юридического лица-должника. Они удовлетворяются за счет средств, которые получены от реализации предмета залога при ликвидации.

Если обязательства, которые обеспечены имуществом, не могут быть удовлетворены за счет средств, полученных от реализации предмета залога, то они удовлетворяются как требования кредиторов четвертой очереди.

При недостаточности имущества оно распределяется пропорционально суммам требований, подлежащих удовлетворению, между кредиторами соответствующей очереди в ходе ликвидации.

В случае отказа ликвидационной комиссии по удовлетворению требований или уклонения от их рассмотрения кредитор имеет право обратиться в суд к ликвидационной комиссии до момента утверждения ликвидационного баланса юридического лица. В соответствии с решением суда они могут быть удовлетворены за счет имеющегося имущества должника.

Если кредиторы заявляют свои требования после истечения установленного срока, то они удовлетворяются из оставшегося после ликвидации имущества.

Погашенными считаются требования в случае:

  • неудовлетворения из-за недостатка имущества должника;
  • непризнания их ликвидационной комиссией, если кредитору судом отказано в удовлетворении его требований или он не обращался с иском в суд.

Очередность по текущим платежам

В первую очередь удовлетворяются требования по текущим платежам, связанные со следующими обстоятельствами ликвидации:

  • выплатой арбитражному управляющему вознаграждения;
  • судебными расходами в связи с банкротством;
  • взысканием задолженности по вознаграждению лицам, исполнявшим обязанности арбитражного управляющего при банкротстве;
  • оплатой деятельности привлеченных для осуществления банкротства лиц.

Во вторую очередь подлежат исполнению обязательства погасить задолженность по оплате:

  • труда лиц, работающих согласно трудовым договорам;
  • деятельности лиц, привлеченных арбитражным управляющим.

В третью очередь удовлетворяются требования кредиторов по коммунальным и эксплуатационным платежам, нужным для деятельности должника.

В четвертую очередь подлежат удовлетворению требования по иным платежам текущего характера.

К обязательствам по текущим платежам не относятся требования представителей аппарата управления должника (руководитель, его заместители, лица, входящие в коллегиальный исполнительный орган должника, главный бухгалтер должника, его заместители, руководитель филиала или представительства должника, его заместители, главный бухгалтер филиала или представительства должника, его заместители) о выплате выходных пособий и иных компенсаций, размер которых определен трудовым договором, ввиду его прекращения в объеме, превышающем минимальный уровень соответствующих выплат, установленных трудовым законодательством. Они исполняются после удовлетворения обязательств перед кредиторами третьей очереди.

Очередность по очередным платежам

Требования кредиторов первой очереди включают требования:

  • лиц, перед которыми у должника существует ответственность за причинение вреда здоровью и жизни, посредством капитализации повременных платежей, по компенсации морального вреда;
  • о компенсации вреда, причиненного ввиду разрушения или повреждения объекта капитального строительства, нарушений норм обеспечения безопасной эксплуатации здания и сооружения, нарушений правил безопасности при строительстве.

Во вторую очередь осуществляются расчеты по оплате труда лиц, работавших или работающих по трудовому договору, выходных пособий, а также оплате вознаграждений лицам за результаты интеллектуальной деятельности.

В третью очередь осуществляются расчеты по обязательным платежам и отчислениям в бюджет, внебюджетные фонды.

В четвертую очередь осуществляются расчеты с другими кредиторами.

После осуществления расчетов с кредиторами третьей очереди производится расчет с кредиторами по исполнению обязательств по недействительным сделкам, признанными таковыми в ходе производства дела и в соответствии с законом.

Исполнение обязательств, обеспеченных залогом имущества должника, осуществляется за счет стоимости предмета залога.

В случае продолжения работы должника в ходе конкурсного производства и наличия работников конкурсный управляющий обязан осуществлять предусмотренные законодательством удержания (подоходный налог, алименты, профсоюзные и страховые взносы) и другие платежи в соответствии с законом.

Очередность удовлетворения требований кредиторов при ликвидации банков

В первую очередь при ликвидации банков осуществляется удовлетворение требований:

  • физических лиц, которые являются кредиторами банков в соответствии с заключенными договорами банковского счета и договорами банковского вклада;
  • организаций, осуществляющих обязательное страхование вкладов в случае выплат возмещения по вкладам.

Данные категории имеют преимущественное право на реализацию своих интересов.

Исключение при ликвидации составляют требования:

  • физических лиц по компенсации убытков в форме упущенной выгоды и по уплате финансовых санкций;
  • физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, адвокатов, нотариусов в случае наличия у них счетов для осуществления предпринимательской и профессиональной деятельности.

Реестр требований кредиторов

Реестр является одним из основных документов конкурсного процесса. Реестр составляется для проведения собраний кредиторов.

Реестродержатель не осуществляет работу с кредиторами в отличии от арбитражного управляющего, а лишь фиксирует в реестре информацию, предоставленную управляющим, выполняя технические функции.

Кредиторы имеют право на включение своих требований в реестр. Это производится на основании судебных актов, вступивших в законную силу и устанавливающих их состав и размер. Исключение данных из реестра возможно только на основании судебных решений.

Все обоснующие документы направляются реестродержателю и вносятся в реестр на основании решений суда или управляющего. В реестре приводится информация о каждом кредиторе, основании возникновения и размере обязательств, очередности удовлетворения. В реестре указывается размер основного долга, санкций и убытков.

Порядок разрешения разногласий, возникших между кредиторами, уполномоченными органами и управляющим по содержанию реестра (размер, состав, очередность) зависит от подтвержденности требования судом.

Если оно не является установленным, то есть не подтверждено решением суда, то разногласия разрешаются в судебном порядке. Суд возвращает без рассмотрения заявления о разногласиях в случае, если требование является установленным.

Состав обязательных платежей и денежных обязательств

Законодательное право регламентирует следующий порядок определения размера требований кредиторов и уполномоченных органов. На дату подачи заявления учитываются состав и размер обязательств и платежей, требующих погашения.

Для определения объема требований для погашения принимается следующее:

  • размер денежных обязательств по переданным должнику, но не оплаченным товарам, выполненным работам, оказанным услугам;
  • объем заемных средств с учетом процентов для погашения должником;
  • размер задолженности в форме необоснованного обогащения должника;
  • размер задолженности, который представлен в форме причиненного должником вреда имуществу кредиторов.

В состав денежных обязательств и платежей, которые учитываются при определении признаков банкротства, не включаются требования по:

  • оплате труда лицам согласно трудовым договорам и выплате выходных пособий;
  • компенсации вреда жизни и здоровью, причиненного кредитору должником;
  • оплате труда по авторским договорам;
  • обязательствам перед учредителями;
  • платежи по возмещению убытков;
  • уплате финансовых санкций (штрафов и пени), процентов за просрочку платежа, иных платежей в форме наказаний за нарушения, предусмотренные финансовым и имущественным правом.

Источник: https://1bankrot.ru/kreditory/ocherednost-udovletvoreniya-trebovanij-kreditorov.html

Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве 2019 – гражданина, банка, юрлица, ИП, схема

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве: особенности несостоятельности физических и юридических лиц. Что делать, если недостаточно финансовых средств.

Правовое регулирование

Согласно ФЗ-127 определяется очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве. Это основной нормативно-правовой акт, регулирующий процедуру.

Права каждого очередного кредитора регулируется отдельными законами:

1-ой очередиСтатья 135 134 ГК РФ, определяет порядок возмещения морального вреда и ущерба, причиненного здоровью.
2-ой очередиСтатья 136, регулирует размер и сроки выплат.
3-ей очередиПункт 2 статьи 137 определяет штрафные санкции, суммы платежей, которые могут требовать кредиторы.

Суд взыскивает все выплаты только в соответствии с установленным законом порядком. Определяется, кто претендует на расчет по долгам в первую очередь и на какие суммы может рассчитывать кредитор.

Какова очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

В последней редакции нормативно-правового акта установлена следующая очередность:

  1. Физические лица, которым был нанесен вред здоровью или требующие возмещения морального вреда.
  2. Сотрудники, которые не получили зарплату и прочие выплаты.
  3. Другие кредиторы.

В список обязательных расходов, которые должны быть оплачены должником, входят:

  1. Согласно статьям 28 и 54 ФЗ-127, затраты на судебный процесс и публикацию данных о случившемся банкротстве.
  2. Счета за предоставление коммунальных услуг и иные эксплуатационные начисления, которые осуществлялись в период ведения производственной деятельности.
  3. Оплата задолженностей по зарплате, авторских гонораров.
  4. Запросы кредиторов.

Гражданина

Расчет должника с кредиторами осуществляется в следующем порядке:

  1. Составляется план погашения задолженности, в котором указывается, когда и кому, за счет чего будут производиться выплаты.
  2. Брульон (черновик) передается управляющему финансового учреждения, он уже дает документу ход.
  3. На собрание кредиторов обсуждается проект и при необходимости вносятся поправки.
  4. Кредиторы утверждают или отклоняют план погашения долга.
  5. После проходит арбитражный суд, где план могут отвергнуть в случае обнаружения нарушений закона.
  6. Если гражданин предоставил кредиторам план, содержащий грамотное экономическое обоснование, а кредиторы его отвергли, суд имеет право утвердить график.
  7. На гашение задолжности дается максимум 3 года.
  8. За месяц до окончания срока графика требуется составить подробный отчет о платежах и разослать его каждому участнику дела.
  9. Итоги рассматриваются в судебном порядке, где констатируется факт отсутствия задолженности.

Лишь после всего вышеперечисленного банкротство гражданина прекращается.

Банка

  1. Если обанкротился банк, то назначается временный управляющий.
  2. Кредиторы должны передать специалистам арбитражного суда счета, по которым необходимо осуществить перевод денежных средств.
  3. Рассмотрение дела занимает до 14 суток, по итогу назначается день, когда будут выплачены деньги.

Согласно статье 12 ФЗ-127, если сумма депозита более 1,4 миллионов рублей, то государство может вернуть эти деньги вкладчику.

Коммерческие организации, в случае когда банк признается банкротом, могут участвовать в конкурсном производстве на правах кредиторов. А вот юридическим лицам будет трудно вернуть денежные средства обратно.

Юр лица/ИП

Юридические лица и индивидуальные предприниматели тоже могут быть признаны неплатежеспособными. В некоторых случаях во время прохождения процедуры признания банкротом возможно восстановление организации. Любой вариант предполагает избавление от задолженностей в полном объеме.

Кредиторами являются физические и юридические лица. В процессе банкротства они не могут требовать погашения задолженности по одиночке:

  1. Для начала собираются все кредиторы и наделяются полномочиями защиты собственных прав в виде ания и выдвижения требований, которые заносятся в специальный реестр. На собрании возможно:
    • предлагать;
    • ать;
    • принимать решения по поводу процесса признания банкротом юрлица;
    • перераспределять финансовые средства банкрота;
    • выдвигать кандидатуры на должность арбитражного управляющего.
  2. Если выдвинется мораторий на удовлетворение требований кредиторов, то они будут ограничены в правах. Главное при этом – восстановить платежеспособность организации. А это означает, что кредиторы не обратятся в суд с иском. Но если процедура признания банкротом юрлица упрощена, то мораторий не может быть применен.
  3. В процессе признания организации несостоятельной составляется график погашения долга. В целях удовлетворения заявлений кредиторов реализуется имущество через электронные торги. Долги гасятся вырученными средствами в соответствии с порядком, установленным законодательством.

Исключения

В процедуре банкротства не все так однозначно. Могут быть и исключения:

  1. Выплаты некоторым сотрудникам осуществляются в обычном режиме. Это связано с тем, что часть из них может принимать участие в производственном процессе. На некоторых предприятиях деятельность не должна прекращаться, поскольку это может грозить опасностью для окружающей среды.
  2. Либо сотрудник является очень ценным для компании во время осуществления конкурсного производства. Обычно это юристы, экономисты и бухгалтера. Сокращение таких работников может быть осуществлено в последнюю очередь. А значит и выплаты они получают позже.

Внеочередные требования

В ФЗ-127 определяется порядок выплат по внеочередным требованиям. Ранее нормативно-правовой акт были включены следующие понятия:

  • оплата настоящих счетов организации, являющейся банкротом;
  • устранение долгов перед управляющей компанией, а также перед арендодателями;
  • гашение задолженности перед арбитражным управленцем.

На сегодняшний день должник обязан следовать иному порядку:

  1. Оплата долгов перед держателями реестра.
  2. Если прекращение работы организации может повлечь за собой последствия в виде гибели людей и экологической катастрофы, то первым делом расходы предназначаются на проведение мероприятий, целью которых является недопущение подобных ситуаций.

Если у должника не хватает денег

Бывает так, что организация не располагает необходимыми финансами для удовлетворения требований кредиторов. Если у должника не хватает денежных средств, схема гашения задолженности следующая:

  1. Осуществляется компенсация морального вреда и возмещается причинённый здоровью вред.
  2. Оплачиваются пособия, заработная плата и иные вознаграждения.
  3. Перечисляются деньги на оплату внебюджетных фондов, государственным организациям.
  4. Удовлетворяются иные кредиторские требования.

Важно учитывать, что деньги списываются исходя из календарного графика предоставления необходимой документации.

Важные нюансы

В новой редакции ФЗ-127 рассматривается вопрос удержания зарплаты работников обанкротившейся организации. В данном документе освещается информация о предоставлении возможности удержания со счетов фирмы денег на оплату зарплаты гражданам:

  • работающим в процессе признания банкротства;
  • тем, которые были трудоустроены после начала процедуры.

Валютные выплаты

Бывает так, что организация-банкрот имеет неоплаченные долговые обязательства в долларах или евро. Чтобы определить размер обязательных платежей, сумма будет переводиться в соответствии с текущим курсом ЦБ РФ.

Приоритетный способ

Задолженность считается выплаченной, если на счет кредитора поступили денежные средства от организации. Следует учитывать, что оплата должна осуществляться через нотариальную контору, которая располагается в районе местонахождения компании.

Обязанностями по гашению долга наделяется управляющий или иное ответственное лицо. Осуществлять данную процедуру необходимо в соответствии с приоритетным способом. Но в некоторых случаях, если этот метод не получается применить, разрешено прибегнуть к другим.

Очередность

Претензии кредиторов могут быть удовлетворены только после полного погашения задолженности перед теми, кто имеет приоритет в очереди. Но существует исключение: если залогом является собственность, то очередность может быть нарушена. В первую очередь будут удовлетворены требования кредиторов-залогодателей.

Когда требования могут быть не признаны

Встречаются ситуации, при которых управляющий не признает требования, обосновывая это тем, что считает их незаконными. При таких обстоятельствах, если ответственный не нарушает действующих нормативно-правовых актов, то его требования будут признаны обоснованными.

После закрытия реестра

Бывает, что после закрытия реестра требований появляются кредиторы из предыдущей очереди и требуют погасить задолженность.

Действует правило: допустим, кредитор относится к первой очереди. С данными лицами расчеты уже осуществлены. Но все требования по оплате долгов не выполнены. В этом случае требования кредитора должны быть удовлетворены внеочередно. А сам процесс выплат другим лицам на время приостанавливается.

Но когда требования предъявляются перед началом погашения задолженностей, то они могут быть удовлетворены только после окончательного расчета со всем списком.

Как должна завершаться работа управляющего

Управляющий обязан составить отчет о проделанной работе и предоставить для рассмотрения суду. В случае отсутствия претензий со стороны судьи деятельность ответственного лица может быть окончена. Чтобы уведомить все государственные организации предоставляется 5 рабочих дней.

Скачать бланк типовой формы отчета управляющего.

Скачать образец заполнения отчета.

: Разъяснения юриста

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

    Источник: http://masterurist.ru/ocherednost-udovletvorenija-trebovanij-kreditorov-pri-bankrotstve/

    Кто имеет право первым вернуть долг при банкротстве

    Очередность удовлетворения требований кредиторов

    Банкроты – это финансово нестабильные лица, которые не могут справиться с задолженностями.

    И одной из главных проблем банкрота как раз является очередность удовлетворения требований выдвигаемых кредиторами при банкротстве. Получение компенсации происходит в стандартной последовательности.

    Цель существования этой очереди – удовлетворение интересов всех пострадавших от банкротства физ- или юр лица.

    Чтобы попасть в очередь кредиторов в деле о банкротстве, нужно подать документы в арбитражный суд, где потребовать включить себя в реестр. Заявления нужно подать на протяжении месяца с момента публикации о банкротстве. Срок можно оттянуть, если над имуществом должника проводилось конкурсное производство – подать заявление будет можно на протяжении двух месяцев.

    Заявления, которые обеспеченные залогом удовлетворяются, даже если они направлены позже указанного срока, но есть нюанс – шансы получить компенсацию первыми становятся гораздо меньше.

    Даже больше того – компенсацию выдадут не в полном размере или вообще её не получить, особенно если у банкрота мало денег для компенсации задолженности.

    Хотя есть требования, которые должны удовлетворить до начала раздачи долгов.

    Общие положения о выплатах при банкротстве

    При банкротстве гражданина одно из важных заданий – удовлетворение требований кредиторов. Но признание банкротом в некоторой степени освобождает от финансовых обязательств, если имущества не так много чтобы расправиться со всеми долгами.

    Закон о банкротстве помогает:

    • устанавливать основания, чтобы должников признавали неплатежеспособными;
    • регулировать порядок и меры возвращения долгов;
    • контролировать правовые отношения, возникающие между сторонами описанной ситуации.

    Согласно с федеральным законом (127-ФЗ) долги лиц-банкротов разделены на две группы.

    1. Первая группа. Обязательные фин-повинности, появившиеся до момента подачи заявки на банкротстве. Их сразу включают в специальный реестр.
    2. Вторая группа. Это группа, куда входят текущие платежи. Это тоже обязательные долги, образовавшиеся после отправки заявление о признании лица банкротом и его принятия. То есть, долги, появившиеся после признания банкротства. Но эти фин-требования не входят в реестр.

    Подать бумаги на банкротство должника могут сами кредиторы. Но невозможно быть кредитором следующей группе лиц:

    • перед которыми банкрот отвечает за вредительство здоровью/жизни;
    • представители уполномоченных органов;
    • учредители компании-должника.

    Но чтобы возбудить дело, нужно требования подтвердить. Копия заявления отправляется должнику.

    Очередность удовлетворения требований

    Стандартная последовательность, согласно которой удовлетворяются требования кредиторов. Прежде всего компенсируются текущие платежи, к которым относят:

    • Плата за работу арбитражного управляющего, траты по судебным издержкам и имущественным управлением.
    • Оплата требований работников компании-банкрота, которые были уволены в процессе процедуры банкротства (до нее). Сотрудникам нужно компенсировать ЗП и выходное пособие. Средства выплачиваются руководителям, учредителям и т.п.
    • Оплата услуг сотрудников, которые были наняты арбитражным управляющим.
    • Компенсацию коммунальных услуг, аренды и т.п.

    Существуют долги первой и второй очереди, которые при банкротстве удовлетворяют в первую очередь. А также долги третьей очереди. Долги в одной очереди оплачиваются в календарной последовательности.

    Первая очередь

    Первая очередь – это люди, которые получают выплаты от должника первыми. Граждане, которые пострадали от действий должника. При этом они не должны быть застрахованными, или долг больше выплат по страховке.

    Сумму выплат рассчитывают через капитализацию платежей, что установил арбитражный суд. Но нужно принимать во внимание несколько ограничений:

    • возраст физлица, претендующего на компенсацию, не больше 70 лет;
    • расчет платежей — минимум 10 лет.

    Физлицу исполнилось 70 — капитализация платежей осуществляется максимум за десятилетие. Сумма выплат по кредиту указывается в судебном акте.

    В случае несоблюдения конкурсным управляющим очередности, ему грозит административная ответственность.

    Вторая очередь

    Эта очередь кредиторов, которым банкрот задолжал деньги по ЗП или же не заплатил средства за авторство. В этот же список входят выходные пособия.

    Причем выплаты осуществляются как штатным, так и внештатным рабочим. Задолженность формируется на момент, когда должника признали банкротом.

    Кроме главной суммы по зарплате, выплатят проценты от просрочки и отпускные, если их не получили раньше.

    Выплаты делаются в следующей последовательности:

    • по ЗП и выходных пособиях — которого до 30 тысяч рублей на человека/месяц;
    • выплата авторских дивидендов.

    В эту категорию включены задолженности по ЗП лицам, которые были уволены до объявления банкротства. После выплат заработной платы оплачиваются взносы за пенсионное страхование и другие вложения.

    Третья очередь

    К третьей очереди относят притязания уполномоченных органов и конкурсных кредиторов. Их требования удовлетворяют в строгой очередности:

    • главный долг и проценты, которые по нему скопились;
    • пени, штрафы и другие неустойки, а также убытки, которые получили кредиторы с упущенными выгодами (если в полном масштабе выплачена часть долга).

    Кредиторы-залогодержатели получат возмещение после того, как имущество должника продадут. Но кредиторы, обязательства которых закреплены залогом, получат не более 70% или 80% своего вклада. Деньги будут получены через реализацию имущества, а поскольку обычно его продают через аукцион, цена будет ниже среднего. И не факт что после распределения по долгам останется достаточно денег.

    Прочие задолженности

    После оплаты остатков «последней очереди» банкрот должен оплатить долги по тем сделкам, что признают недействительными. Иногда, оплачивают долги по ЗП и другим выплатам, если сумма больше указанного стандарта.

    Внеочередные выплаты

    Соблюдая стандартный порядок удовлетворения требований кредиторов банкрота, нужно убедиться, что у должника не предусмотрены выплаты долгов без очереди. Удовлетворят следующие виды задолженности:

    • долги по платежам, что образовались до появления банкротства;
    • оплата счетов для минимизации катастроф техно- или эко-характера, и ситуаций что могут стать причиной смерти человека;
    • если нужно оплатить услуги реестродержателя.

    Внеочередные выплаты не отменяют основные, но могут немного их отсрочить.

    Что если у должника не хватает денег

    Бывают, когда на погашение требований кредиторов не хватает денег. «Хвосты» закрывают по порядку. Внеочередные долги платят первыми. Когда они будут закрыты, денег может не остаться.

    Погашение каждой новой очереди наступает только после закрытия всех долгов в предыдущей. Если по каким-то причинам долг предыдущей очереди не закрыт, но уже начались дальнейшие выплаты, процесс прекращается до той поры, пока не закроют первоочередные и второстепенные долги.

    Оплату долгов 1 и 2 очереди оплачивают практически всегда за имеющиеся средства и деньги от имущества. Если долг на компании, а к убыткам её привел руководитель, долги закрываются за счет личного имущества виноватого. Если будет мало, могут наложить арест и продать семейное имущество супругов. Оставшиеся после распродажи вещей долги просто списываются, так как покрыть их нечем.

    Источник: https://gidbankrot.ru/baza-znaniy/ocherednost-udovletvoreniya-trebovanij-kreditorov

    Юрист.Рф
    Добавить комментарий